La déconnexion de la Russie de SWIFT lui sera douloureuse à court terme, mais bénéfique à long terme.

“SWIFT est l’arme nucléaire financière”, a déclaré le ministre français des Finances Bruno Le Maire à l’issue d’une réunion des ministres des Finances de l’UE le 25 février, un jour après que les troupes russes aient commencé à franchir les frontières de l’Ukraine. “Il n’en reste pas moins que lorsque vous avez une arme nucléaire entre les mains, vous réfléchissez avant de l’utiliser. Certains pays membres ont exprimé des réserves, nous les prenons en compte […] Nous n’hésitons pas à utiliser toutes les armes nécessaires, sans exception, contre la Russie de Vladimir Poutine.”

Il ne fait guère de doute que le retrait de la Russie de SWIFT, le système de transactions financières et de paiements prééminent dans le monde, et d’autres mécanismes financiers occidentaux comme Mastercard et Visa, est un coup dur pour l’économie russe et la vie quotidienne des citoyens moyens. Toutefois, décrire SWIFT comme une “arme nucléaire” est une analogie erronée, car elle suggère une destruction et une soumission complètes, comme ce fut le cas pour le Japon après la Seconde Guerre mondiale.

Le retrait partiel de la Russie de SWIFT n’a pas fait capituler le pays par rapport à ses objectifs déclarés de « dé-nazification et de démilitarisation de l’Ukraine ». Elle a plutôt contraint la Russie à rechercher d’autres méthodes de paiement, ce qui ne manquera pas d’être douloureux et frustrant à court terme. Rappelons que la Sberbank et la Gazprombank ont été exemptées de l’interdiction de SWIFT parce qu’elles traitent la plupart des paiements liés aux exportations de gaz et de pétrole – 40 % du gaz consommé par l’Union européenne provient de Russie.

Le ministre européen des affaires étrangères, Josep Borrell, a reconnu le 27 février que “[les pays occidentaux] ne peuvent pas bloquer les réserves des banques russes qui se trouvent à Moscou ou en Chine. Ces dernières années, la Russie a placé ses réserves de plus en plus dans des pays où nous ne pouvions pas les bloquer”. Il a affirmé que seulement 50 % environ des réserves de la Russie pouvaient être bloquées, une quantité importante, mais pas dans des proportions “nucléaires”.

Le 1er mars, le Wall Street Journal a écrit : “Pour les banques coupées de SWIFT, il peut y avoir des options. La Russie, par exemple, possède son propre système de paiement. Alors qu’elle n’a actuellement que 23 banques étrangères qui y sont connectées, 20 % des transactions internes sont déjà effectuées par son intermédiaire, selon Fitch Ratings.”

Selon le gouverneur de la Banque de Russie, Elvira Nabiullina : “Nous avons le système de messagerie financière qui peut remplacer SWIFT à l’intérieur de la Russie et permet la connexion de participants étrangers.”

L’article du Wall Street Journal conclut que : “Pékin a également son propre système de paiement, qui est davantage adopté par les banques internationales que celui de la Russie”. Certains critiques s’inquiètent du fait que l’interdiction des banques russes à SWIFT pourrait rapprocher la Russie et la Chine, érodant ainsi la suprématie du système financier mondial libellé en dollars.”

Quelques jours plus tard, le 6 mars, il a été annoncé que les banques russes prévoyaient d’émettre des cartes utilisant le système chinois UnionPay, la Sberbank et l’Alfa-Bank ayant déclaré qu’elles travaillaient au déploiement des cartes UnionPay. La veille seulement, Visa et Mastercard ont annoncé qu’elles suspendaient leurs activités en Russie. La Rosbank, la Tinkoff Bank et la Credit Bank of Moscow (MKB) travaillent également à la mise en circulation de cartes UnionPay, ce qui signifie que la Russie est poussée dans les bras financiers de la Chine en étant interdite d’utiliser SWIFT, Mastercard et Visa, en plus d’une pléthore d’autres sanctions.

Bien que les Russes soient indubitablement confrontés à une période d’incertitude et de stress financiers, les répercussions d’une telle guerre économique ne feront que rendre la Russie plus indépendante des systèmes financiers occidentaux alors qu’elle cherche à se diversifier – que ce soit par le biais de son propre système, de la Chine et/ou même d’autres systèmes émergents comme RuPay en Inde.

En fait, malgré les préjudices à court terme auxquels la Russie sera confrontée, en fin de compte, le prix le plus élevé des sanctions pourrait être payé par l’Union européenne, qui a apparemment, de manière incompréhensible, sous-estimé les problèmes auxquels elle serait exposée, et la manière dont la Russie serait capable de se lier aux systèmes orientaux de manière relativement rapide.

Un sondage réalisé à la fin de l’année 2021 par la Fédération des industries allemandes a révélé que près d’un quart des 400 entreprises interrogées insistent sur le fait que leur survie est menacée par la hausse des coûts énergétiques. Ce chiffre serait sûrement encore plus élevé lors du prochain sondage, car le prix du gaz a atteint des sommets historiques en Europe depuis lors. Toutefois, la situation pourrait être encore pire pour les autres membres de l’UE, car l’Allemagne a au moins accès au gazoduc Nord Stream 1.

Les États-Unis ne sont pas non plus à l’abri des effets des sanctions contre la Russie.

Patrick De Haan, expert en pétrole et en prix de l’essence, a souligné le 4 mars que, bien que la moyenne nationale pour un gallon d’essence soit de 3,781 dollars, il a tweeté le 28 février que le prix moyen de l’essence dans certaines villes américaines atteindra 5 dollars le gallon “dans les deux prochaines semaines”. Le 3 mars, San Francisco est devenue la première ville américaine dont le prix moyen de l’essence dépasse les 5 dollars le gallon, soit une augmentation de plus de 30 % en un an.

Les divisions politiques et idéologiques actuelles des États-Unis vont maintenant être exacerbées par le choc économique qui va suivre, et il est probable que le public américain se désintéresse rapidement de l’Ukraine. Cette guerre économique ne fera qu’affaiblir le système capitaliste libéral occidental, car des centaines de milliards de dollars seront déconnectés des institutions financières occidentales et déplacés vers l’Est – d’autant plus que des pays traditionnellement neutres comme la Suisse ont effectivement sanctionné la Russie, augmentant ainsi l’importance de Dubaï pour les investisseurs russes, selon un expert. Il est certain que d’autres centres financiers à l’Est bénéficieront également de l’abandon de la neutralité de la Suisse, ainsi que de la déconnexion de la Russie de SWIFT, Mastercard et Visa.

Paul Antonopoulos (Infobrics, traduction breizh-info)

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